香港金融管理局近期更新及发布打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引，新版本增加了有关《香港国安法》的报备准则。金管局发言人指出，香港银行公会在征询金管局意见后，于2018年制定了有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的常见问题，至上月底因应银行要求而更新该文件。
新版本显示，若银行知道或怀疑客户违反国安法，必须立刻向香港警务处及海关组成的联合财富情报组（JFIU）报告，做法与过往提交反洗钱可疑交易报告相同。
文件还指出，《香港国安法》条文表明，在特别情况下，香港警方无须搜查令也可向银行索取涉嫌违反国安法客户的资料，但必须有警务处助理处长或更高层级人士授权。
发言人补充说，一般而言，银行在营运时必须实施有效的打击洗钱及恐怖分子资金筹集制度，包括侦测可疑交易并向执法机构报告以作调查，但并不需要考虑相关行为的性质。
若涉及香港以外机构，银行无须自行提交客户资料，执法部门包括律政司将透过相互法律协助，向其他地区索取客户资料；或向海外母公司和子公司作相关要求。
银行界强调，由于难以确认相关人士是否违反国安法，为免被指监控不力，一旦发现任何可疑交易都会提交报告，情况犹如近年反洗钱一样，采“宁滥勿缺”态度，或会出现大量滥报。
更可行的方法是，银行遇到任何不寻常交易时，均交由执法机构调查，藉此避过因监控不力而受牵连。
至于银行是否继续与可疑机构或人士业务往来，全由香港警方决定，包括可能被要求冻结客户资金等。分析员指出，最新的报备准则，让银行更清楚如何应对《香港国安法》。
