3个月前，家住余杭的戴大姐接到一个陌生电话，电话那头问她需不需要办理高额度信用卡。戴大姐想着之后可能会用到，就加了微信。对方介绍这种高额度信用卡有3个档次，分别为5万、10万、15万，办理时分别需要998元、1996元、2994元的担保押金。
去年10月13日，戴大姐急需一笔资金，打算办理高额度信用卡解决。当天，她就提供了姓名、身份证号、固定资产、社保等信息给对方。根据贷款10万元的额度，又支付了1996元的担保押金。
10月16日 ，戴大姐收到对方寄来的POS机，告诉她等信用卡收到后，使用这台POS机刷流水，刷完后就会退还押金。
但是一个星期过去了，戴大姐始终没有收到信用卡。对方称，办理10万元额度的人太多，需要排队，建议升级为15万元的额度，可以优先办理三日办妥。就这样，急着用钱的戴大姐，又转了998元。
升级了以后，戴大姐还是没有收到信用卡，就想退押金。但对方称不刷到50万一概不退还押金。意识到被骗的戴大姐，立即报了案。
通过调查，余杭警方找到了这一诈骗团伙的落脚点，竟然是在湖北武汉某高档写字楼内，而且还以一家科技公司的名义掩人耳目。
怎么作案的？公司老板通过非法渠道获得海量个人信息，然后指使话务组人员，通过网络电话或群呼系统挨个拨打电话，诱使对方办理高额信用卡并且交纳押金。实际上，公司根本无法为客户办理高额度信用卡。
为了不断激励员工“创造财富”，诈骗团伙将业务员每个月的诈骗业绩进行等级评定。业绩最高的为“王者”，接下来依次为铂金、黄金、白银、青铜、塑料，并按照相应的等级给予提成奖励，段位越高，奖励越多。
目前，59名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件还在进一步侦办中。
