回顾过去一年，网贷行业迎来高强度的洗牌，一方面原定6月底的备案延期，部分备案无望的平台退出战场，另一方面，强监管之下部分伪平台、问题平台曝露于众被淘汰出局。冲刺备案依旧是平台今年主要任务，而头部平台优势明显显现。据网贷天眼不完全统计，2018年发生问题的P2P网贷平台有1093家， 7、8月的爆雷朝期间共有377平台发生问题，占比全年34.5%，主要以平台失联、提现困难，经侦介入和终止运营为主。
1、善林金融 问题时间：2018/4/9 问题类型：经侦介入 上榜原因：规模大
善林金融属于善林（上海）金融信息服务有限公司，成立于2013年，注册资本12亿元，公司的唯一控股股东为周伯云，也是法人代表。善林金融以线下理财起家，旗下涉及善林财富、亿宝贷、善林宝等10个P2P平台以及多个线下门店。4月10日，一段据称是善林金融总部遭警方突击查处的视频在行业内广泛流传。4月11日，上海警方在官方微博发布消息称，2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。据不完全统计，善林金融累计交易金额736亿，待收余额仍有313亿。
2、壹佰金融 问题时间：2018/7/11 问题类型：提现困难 上榜原因：上市股东甩锅
壹佰金融隶属于深圳市壹佰金融服务有限公司，2015年12月29日正式上线运营，注册资本5000万元。壹佰金融对外一直宣称系银河集团旗下互联网金融平台，融合上市公司、国资企业等资源；而根据天眼查显示，壹佰金融最大股东为银河天成，持股40%。7月9日，有网友称网贷平台壹佰金融人去楼空，疑似资金链断裂。然而在事件还未有明确定论时，7月10日，壹佰金融大股东银河天成已经“先发制人”发布公告对壹佰金融进行甩锅，对其壹佰金融大股东身份予以否认，并且只承认旗下啄米理财和有理树金服两家P2P平台。7月17日，深圳警方以“非吸”对壹佰金融案立案侦查。然而，就在壹佰金融被立案不到半个月的时间，此前被银河天成承认的两家平台相继出现提现困难并被警方立案侦查。
3、投融系平台 问题时间：2018/7/11 问题类型：经侦介入 上榜原因：牵连多个平台
投融家隶属于杭州投融谱华互联网金融服务有限公司，2015年1月上线，注册资金，5000万元，公司法人及实控人为李振军，目前已对其申请红色通缉令。7月初，有投资人反映P2P平台投融家提现困难；9日，萌小薪和发布公告宣称平台出现问题，集团法人李振军意欲跑路；同日，多多理财也发布公告称平台实控人李振军意欲跑路；7月11日，杭州警方对投融家事件进行立案调查。资料显示，李振军实为杭州投融长富金融服务集团有限公司的法人，与其关联的公司多达57家，派系庞大。目前，投融资涉及关联的平台中，“投融家”“多多理财”“人人爱家”被立案侦查，“萌小新”失联、“银狐财富”提现困难、“满满金服”暂停运营、“念钱安”卖身目前展期。
4、投之家 问题时间：2018/7/14 问题类型：经侦介入 上榜原因：行业三方关联平台
投之家隶属于盈灿集团，成立于2014年，隶属于盈灿集团，注册资本10000万元，是P2P行业三方平台网贷之家的兄弟公司。据天眼查显示，6月15日，投之家发生重大人事变更，董事长由原来的徐红伟变更为郑林国，总经理由原来的黄诗樵变更为郑林国。7月13日，有投资人反映，投之家出现逾期，随后，投之家运营团队主动报案，并全力协助经侦部门配合调查。7月14日，深圳市公安局南山分局对投之家以涉嫌集资诈骗案立案侦查。截止2018年7月13日，投之家累计借贷金额为265.8亿元，借贷余额为29.14亿元。在此之前，投之家一直以网贷之家兄弟公司对外宣传，作为业内比较知名的P2P第三方平台，其兄弟平台发生问题后给行业造成极度恶劣的影响。
5、联璧金融 问题时间：2018/7/14 问题类型：经侦介入 上榜原因：规模大，模式特别
联璧金融隶属于上海联璧电子科技（集团）有限公司，成立于2012年，注册资本1亿元，实缴资金1亿元，公司法人侬锦持股60%。6月21日，据网友爆料，互金平台联璧金融疑似出现问题，众多投资者反映平台无法提现，登录网站已经无法打开，APP尚且可以登录，微信后台联系客服显示正常状态。6月23日，上海市公安局松江分局就在官方微信披露，上海联璧电子科技有限公司相关人员涉嫌违法犯罪，松江警方已依法立案侦查，并对张某等15名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。而与联璧金融开展合作的斐讯0元购产品也步入风口浪尖两者之间，以营销模式为切口，斐讯通过“0元购“噱头销售产品，而联璧金融则负责资金运作。
6、唐小僧理财 问题时间：2018/7/14 问题类型：经侦介入 上榜原因：规模大
端午节期间唐小僧理财的“一记惊雷”，可以说是掀起今年夏季P2P“爆雷潮”的开端.
唐小僧属于资邦元达（上海）互联网金融信息服务有限公司，2015年5月5日上线，注册资本26000万元，法人为陶蕾。6月16日，多方消息传出上海P2P平台唐小僧理财出现问题，母公司资邦金服已被警方控制的消息。随后得到上海警方证实，资邦（上海）互联网金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。截至2018年5月31日，唐小僧累计借贷金额达9.32亿元，借贷余额亦为9.32亿元。至此，曾经一度被誉为民间四大高额返利平台的雅堂金融、钱宝网、唐小僧理财、联币金融全部“爆雷”。
7、可溯金融 问题时间：2018/7/15 问题类型：提现困难 上榜原因：加盟商合同诈骗
可溯金融隶属于国鼎文化科技产业发展股份有限公司，2014年09月17日正式上线，注册资本，5000万人民币，今年5月上线新网银行存管，获国资企业华鼎国学研究基金会1000万人民币的融资和风投公司苏州丛蓉投资基金1.5亿元的融资。7月15日，可溯金融发布了“关于应对行业环境短期恶化的公告，称暂停发布新标并公布兑付方案。10月31日，杭州市公安局上城区分局通过微博发布通报称，对可溯金融涉嫌非法吸收公众存款案做出不予立案决定。同时，警方调查发现可溯金融公司四川加盟商李某某涉嫌合同诈骗罪，检察机关已于9月10日正式批捕李某某。据平台官网显示，平台累计投资总额104亿元。
8、爱钱帮 问题时间：2018/7/20 问题类型：经侦介入 上榜原因：品牌影响力大，风投撤资
爱钱帮，隶属于北京爱钱帮财富科技有限公司，注册资本1亿元，2014年4月上线运营，同年7月获得盛大资本1000万人民币的战略融资；2017年7月获得上市公司凯瑞德董事长张培峰5亿人民币的投资。今年7月3日，爱钱帮获得3亿元的B+轮融资，投资人为信义资本创始人、原百度副总裁陆复斌。届时，陆复斌拥有爱钱帮42%的股份，成为第一大股东，并出任爱钱帮董事长。但仅上任十天之后，7月20日，陆复斌就对外发布公告称因公司存在数据舞弊情况于7月19日正式退出爱钱帮，不再担任任何角色；同一日，爱钱帮原董事长张培峰因涉嫌操纵证券市场被执行指定居所监视居住；也是在同一日，爱钱帮发布良性退出公告。8月1日，爱钱帮再次发布公告称2020年7月完成所有本金兑付。目前，爱钱帮网站已打不开，并被警方立案侦查。
9、财富星球 问题时间：2018/8/10 问题类型：经侦介入 上榜原因：品牌影响力强，卖身小平台
财富星球的运营主体富星信息科技(北京)有限公司，原名“银客网”，隶属于银客集团旗下品牌，2013年12月正式上线，注册资本1亿元，2015年成功加入北京市互联网金融行业协会，2017年6月13日，“银客网”宣布品牌战略升级，正式更名为“财富星球”。值得一提的是，2018年4月16日，财富星球已经正式“卖身”中再融，此时财富星球的交易额已逾112亿，而中再融累计交易额仅为7.4亿，双方交易规模相差之大令人咋舌。8月10日，财富星球通过官方微信发布实际控制人谭玮失联。8月13日，中再融、财富星球被海淀警方立案侦查。而在7月23日p2p平台聚有钱发布良性退出公告，公司实控人为谭玮，与中再融、财富星球的实控人为一人。
10.草根投资 问题时间：2018/10/19 问题类型：经侦介入 上榜原因：知名风投，背景强
草根投资隶属于浙江草根网络科技有限公司，是草根控股集团旗下核心成员。据工商信息显示，浙江草根网络科技有限公司成立于2013年10月，注册资本2亿元。2016年6月6日草根投资获得广州基金旗下股权投资基金10亿元人民币投资，成功位列国资背景；2017年2月21日，草根投资再获上市公司华闻传媒C轮融资，就在今年6月，草根投资再获上市公司洲际油气领投的D轮融资，融资金额高达23亿元。而距离这次融资仅一个多月后的7月31日，投资人爆料称，草根投资连夜清退大部分员工，清空位于杭州梦想小镇的办公室，而警方也连夜介入调查。10月19日，杭州市公安局发布通报，草根投资实际控制人金忠栲已与10月19日前往公安机关自首，目前警方以涉嫌非法吸收公众存款罪立案调查。据平台官网显示，平台累计投资总额861亿元。
