3月12日刚刚发布的中国平安2018年年报中,首次“官宣”了陆金所的C轮融资后的估值:394亿美元的估值高于之前市场380亿美元估值的传言。陆金所是中国最大线上财富管理信息平台。中国平安2018年年报显示,截至2018年12月末,陆金所平台注册用户数达4035万,较年初增长19.3%;资产管理规模为3694.14亿元。并且,此前因资产管理结构调整、产品主动清理影响资产管理规模下降态势实现大逆转,2018年第四季度实现资产管理规模的企稳回升,2018年12月末资产管理规模较2018年9月末增长2.1%。
从投行人士处了解到,本次陆金所C轮融资的领投金额确实为13.3亿美元,但他并未透露加上后续跟投之后的融资总金额。此次投资陆金所的机构均为国际知名机构投资者,既有来自全球知名机构、国家主权基金,也有知名私募、金融机构及家族资金等。主要投资者包括卡塔尔主权基金卡塔尔投资局(QIA)、香港全明星投资基金、春华资本以及日本金融公司SBI控股公司,其他投资者包括摩根大通、麦格理集团、瑞银、大华银行、高盛私募股权部门、软银集团、莱恩资本(LionRock Capital)、海德索菲亚资本(Hedosophia)和Hermitage Capital。
关于融资用途,陆金所此轮融资将会主要用在技术创新与运营,以及国际化能力拓展方面。技术方面,陆金所控股将加强大数据、AI、区块链等智能化技术应用,提高运营效率,降低运营成本,增强产品整合、研发以及投资者服务能力。在国际化发展上,陆金所控股将在新加坡平台基础上,进一步强化海外财富管理服务能力,并在其他地区拓展业务。
此前有市场传言,陆金所曾计划在港上市,其估值也达到有记录以来最高的600亿美元。而陆金所延后在香港IPO后,计划在新一轮融资中最高融资20亿美元,公司估值约400亿美元,而最后的融资结果低于公司内部预期。
2016年1月初,陆金所完成12.16亿美元融资,其中包括B轮投资者9.24亿美元投资和A轮投资者行使认购期权投资的2.92亿美元,彼时其估值为185亿美元。
2011年成立的陆金所以P2P业务起家,至2015年时,陆金所P2P业务以交易量排在国内同业第一,在当年的第三季度,陆金所首次超过美国的P2P平台Lending Club成为全球第一大P2P平台。
规模的壮大以及P2P行业的政策收紧,到2016年,陆金所已转型成为“三所一惠”——即陆金所、重金所、前交所、平安普惠的“大陆金所”综合财富管理平台架构,P2P不仅被剥离至旗下子公司,且占比迅速下降至低于10%,财富管理、消费金融、机构交易平台等功能被突出。2017年,陆金所在新加坡成立陆国际,专注海外线上财富管理服务,陆金所控股“三所一惠”升级为“四所一惠”。
个人借贷领域,“大陆金所”旗下平安普惠是中国最大线上借贷平台,截至2018年12月31日,陆金所控股管理贷款余额3750.06亿元,较年初增长30%。
在政府金融领域,陆金所控股结合各地政府需求,为全国多个省、市打造财政云平台,提供定制化的财政智能管理整体解决方案。截至2018年末,陆金所控股已先后在南宁、长沙和深圳等多个城市完成试点。
陆金所C轮融资后达到394亿美元的估值,“陆金所值不值那么多钱”再一次被市场热议。