人民银行定义POS机为“移动销售点终端”，主要用途是为消费者提供非现金结算服务，银行会向签约POS机业务的商家提供本外币资金结算服务。目前，银行POS机业务可能涉及的洗钱风险，主要在于商家通过刻意设立的空壳公司向银行申请POS机业务，再为他人套现或垫付信用卡周转资金，也可能商家故意把虚构和正常的交易混在一起，再通过POS机套现进行资金的漂白。
在银发2014年5号文《中国人民银行关于加强银行卡业务管理的通知》中，要求POS机只能置放于航空、餐饮、交通罚款、上门收费、移动售货、物流配送等确实有使用POS机需求的行业商家。
为了管控因POS机可能衍生出的洗钱风险，银行应关注POS机的异常交易情况，在POS机交易过程中采取识别和相应管控措施，并从与银行签约的POS机业务特约商户着手，强化以下管理重点：
1．特约商户准入；2．实地考察客户经营情况；3．交易监测和管控措施。
